Кроме того, небольшая часть средств откладывается протоколом в пул yearn.finance, доступный только держателям токенов YFI. Когда пользователь вносит “стабильные” монеты в yearn.finance, эти монеты преобразуются yearn finance что это в эквивалентное количество y-токенов (например, DAI в yDAI). Они называются “оптимизированными по доходности токенами” (yield optimized tokens) и могут быть использованы для того, чтобы зарабатывать токены YFI.

Это означает, что у пользователей платформы есть возможность голосовать за стратегии развития протокола, которые наиболее соответствуют их целям. В настоящее время YFI занимает одно из ведущих мест среди токенов на основе Ethereum, сосредоточенных на «фарминге доходности» (yield farming). YearnFinance представляет собой децентрализованный финансовый кредитный протокол с открытым кодом (DeFi), построенный на блокчейне Ethereum. Всякий раз, когда пользователь вносит или снимает средства из этого пула, смарт-контракт проверяет годовую процентную ставку. Платформу Yearn Finance создал разработчик Андре Кронье, с целью максимизировать годовую процентную доходность (APY) для своих пользователей.

Такой рост во многом связан с введением токенов управления, что позволило их держателям определять направление развития протоколов. Токены управления стали ключевым шагом в децентрализации протоколов DeFi. Фактически, он работает как платформа объединенной доходности. Пользователи Yearn Finance могут максимизировать свои инвестиции с помощью автоматического перемещения средств между другими децентрализованными протоколами кредитования, такими как Compound, dYdX, Curve или Aave. Оправдывая звание первой криптовалюты, которая может сравниться с Биткоином, цена YFI находится на пути к тому, чтобы достичь аналогичной оценки в долларах США. Многие другие токены управления являются чисто спекулятивными, тогда как у токена YFI цена зависит от общей суммы активов, заблокированных в пуле yearn.finance.

Стоит ли покупать yearn.finance в 2023 году

В июне 2020 года размещение стейблкоинов (USDT, USDC, DAI или TUSD) в пул Y принесло примерно 896% годовой процентной доходности (APY). На данный момент более $650 миллионов криптоактивов застейканы в пуле Y. Таким образом, это делает его одним из лучших источников дохода в децентрализованном финансовом секторе. Со временем обновления и улучшения безопасности протокола сделали Earn более сложным.

Подробный обзор криптовалюты yearn.finance покажет, чем интересен проект и почему Андре Кронье стали называть «отцом DeFi». Позволяет создавать сделки со стейблкоинами, в том числе с левереджем (то есть привлекая заемные средства). Поставщики ликвидности могут зарабатывать дополнительные проценты на своих токенах, а трейдеры — создавать позиции с кредитным плечом. Yearn.Finance – это публичный проект с открытым исходным кодом, и любой может решить имитировать протокол и его концепцию.

• Главная сила Yearn — сообщество, и сообщество проголосовало за предложение YIP-36, в котором говориться, что Yearn будет использовать часть заработанных протоколом комиссий как операционный капитал.
• Сеть взимает небольшую плату за внесение в пул платформы, и может быть доступна только держателям токенов YFI.
• Так звучат заключительные слова в посте на сайте Medium, где участникам сферы DeFi был представлен известный теперь токен yearn.finance (YFI).
• Андре Кронье – это южноафриканский IT-разработчик финансовых технологий, который решил создать Yearn.Finance, после того как обнаружил несоответствие в доходности различных приложений DeFi.
• Помимо относительной простоты программирования, DeFi-протоколы ценятся за их способность к взаимной интеграции.
• В обмен на них пользователи получают эквивалентное количество yToken.

Новички в DeFi могут воспринимать yEarn как сложный протокол, но его концепция довольно проста. YEarn перемещает поддерживаемые стейблкоины между Compound, Aave, dYdX и Curve в зависимости от того, какой пул активов предлагает самую высокую доходность. Площадка позволяет торговать токенами DAI, USDC, USDT, TUSD и sUSD с кредитным плечом до 1000x с начальной предоплатой или с плечом до 250x без какой-либо начальной платы. После перевода пользователями крипто-активов на адреса контрактов платформы происходит их конвертация в локальные токены, которые затем используются в других сервисах, предоставляющих процентный доход по депозитам. Криптовалюта Yearn Finance (YFI) — Это токен, построенный на Ethereum и используемый для управления протоколами в рамках DeFi-платформы Yearn Finance. Платформа дает возможность участвовать в доходном фермерстве (Yield Farming), взаимодействуя с defi-протоколами.

Причина, по которой “фермеры” могут получать “доходность” (yields) в трехзначных и более высоких процентах, заключается в том, что спекулянты продолжают покупать новые токены на биржах. Это означает, что спекулянты платят за “урожай” (yields), который “фермеры” получают в более простой концепции. Yearn Finance – это протокол кредитования децентрализованных финансов с открытым исходным кодом (DeFi), основанный на блокчейне Ethereum. Он работает как платформа объединенной доходности, чтобы максимизировать инвестиции пользователя, автоматически перемещая его средства между протоколами кредитования DeFi, такими как Compound, Dydx, Curve или Aave. Большинство экспертов сходятся во мнении, что yearn.Finance очень устойчив, потому что прибыльность очень высока.

Криптовалютные кошельки для YFI

По мере увеличения числа пользователей yEarn стал более аккуратно подходить к управлению ресурсами, а не просто сосредоточивать все активы в одном месте. Распределение активов постоянно меняется из-за того, что пользователи непрерывно присоединяются к и выходят из пулов ликвидности. Эта система в дальнейшем стала основой для Yearn.Finance, которую сначала использовал сам Кронье, а затем открыл для других пользователей. Рост числа пользователей позитивно сказался на работе протокола.

Кроме того, программисты попытались воссоздать «рождение Биткоина», сжигая свои ключи администраторского доступа к смарт-контракту YFII. То есть теперь у них нет возможности создавать токены «из воздуха». Успех проекта Андре Kpoньe воодушевил других блокчейн-программистов на создание клонов. В конце июля появился токен Yfii Finance (YFII), а первого августа был запущен Yffi Finance (YFFI).

По сути, вы имеете дело с деривативом криптовалюты от дериватива от дериватива базового актива. Если в этой цепочке что-то пойдёт не так, вы рискуете потерять свои средства. Короче говоря, предложить новую стратегию может любой участник.

Это происходит после того, как Yearn уже взял на себя другие протоколы, включая Akropolis, Cream и Pickle. Пользователь может просто держать коин на счету и получать % от всех комиссионных сборов платформы Yearn Finance. Эта опция стала доступна благодаря успешно проведенному голосованию холдерами. Все сборы, которые выплачены за использование продуктов проекта, перечисляются в Фонд, а затем распределяются между холдерами и командой разработчиков. Сеть взимает небольшую плату за внесение в пул платформы, и может быть доступна только держателям токенов YFI.

Взгляд в прошлое YearnFinance

Хранилища позволяют владельцам YFI использовать любой актив в качестве ликвидности. Эта ликвидность служит залогом, и ее уровень поддерживается безопасным для предотвращения дефолта. Протокол затем берет в долг стейблкоины и использует их для получения дохода на одной из ферм. Однако со временем улучшения безопасности и обновления протокола добавили сложности в работу системы Earn.

В настоящее время Yearn Finance управляет несколькими различными хранилищами, охватывающими разные токены, включая все основные стейблкоины DAI, TUSD, USDC и USDT, а также другие комбинации криптовалют. Любая прибыль, полученная от хранилища, используется для покупки большего количества базового актива. На данный момент YFI остается одним из самых невероятных достижений в области децентрализованного управления. Протокол создал большое, разнообразное и увлеченное сообщество людей, которое очень заинтересовано в успехе yEarn. Кроме того, лидерство Кронье и разнообразие продукции Yearn впечатляют.

Тогда цены на YFI обрушились на фоне опасений, связанных с возможным закрытием проекта. Кран выдает случайную сумму в валюте Bitcoin на внутренний баланс. Подключиться можно при помощи протокола Wallet Connect или кошелька Frame. Токен YFI выполняет служебные функции, а также служит как награда.

Суть сферы DeFi заключается в том, чтобы стать удобной для конечного пользователя, а для этого нужны понятные интерфейсы, сайты, и приложения. Помимо относительной простоты программирования, DeFi-протоколы ценятся за их способность к взаимной интеграции. Это означает, что смарт-контракты могут взаимодействовать между различными протоколами, создавая тем самым новый сервис. В Ethereum существует виртуальная машина Ethereum Virtual Machine (EVM) — программный слой поверх блокчейна Ethereum, выполняющий код смарт-контрактов.